Як відкрити банківський рахунок на Кайманових островах

Банки на Кайманах пропонують на вибір безліч варіантів рахунків в залежності від ваших потреб. Ви можете зв`язатися з банком на Кайманах через інтернет і домовитися про конфіденційну консультації, в ході якої зможете обговорити ваші потреби. Чи хочете Ви відкрити звичайний офшорний банківський рахунок, інвестиційний рахунок, або високо-престижний приватний рахунок, банки на Кайманах можуть запропонувати Вам рішення, яке ідеально підходить для Вас і вашого бізнесу.

кроки

Частина 1 з 2:

розуміння загальної інформації і вимог

1. Розуміння податкового законодавства своєї країни. Дізнайтеся про всі штрафи і тюремні терміни, які покладаються за ухилення від податкових зобов`язань за допомогою використання офшорних банківських рахунків. Якщо з Вас вже утримуються податки за кордоном, пам`ятайте, що Ви порушуєте закон, не інформуючи місцеві податкові органи про доходи, отриманих на офшорний або інвестиційний банківський рахунок, навіть якщо ці доходи не підлягають додатковому оподаткуванню в вашій країні.

Намериваясь відкрити рахунок на Кайманах з метою обійти податкове законодавство, ви не зможете зробити це законно. Якщо вас зловлять на причислення грошей в офшорний банк з метою обійти налоговоезаконодательство, вас може чекати громадянська і кримінальна відповідальність, аж до конфіскації коштів і можливого тюремного ув`язнення.

Open a Bank Account in the Cayman Islands Step 2

2. Зрозумійте розходження між офшорним і інвестиційним рахунком. Банківський рахунок і інвестиційний рахунок це різні речі з точки зору податкових наслідків.

Офшорні банківські рахунки управляються банками і пропонують традиційні для банківських рахунків послуги, як то витрачання, отримання та переказ грошових коштів, а також нарахування відсотків за вкладом. Якщо ви бажаєте просто зберігати гроші на офшорному рахунку, звичайний банківський рахунок можливо те, що вам потрібно. If you just want to hold money in an offshore account, a bank account is probably your way to go.

Офшорні інвестиційні рахунки управляється самими інвесторами і на них можна тримати кошти в різних валютах, а також у акціях, облігаціях, і папери пайових інвестиційних фондів. Вони забезпечують більшу гнучкість, але по ним можуть здійматися і додаткові збори. Якщо ви хочете тримати не просто гроші, а й активи за кордоном, інвестиційний рахунок, можливо, кращий вибір для вас.

Open a Bank Account in the Cayman Islands Step 3

3. Знайте, що вам не потрібно їхати на Кайманові острови, щоб відкрити там банківський рахунок. Рахунок можна відкрити по електронній пошті, що позбавляє вас від необхідності особистого візиту на Каймани. Можна також підключити безліч додаткових послуг, таких як інтернет-банк, зберігання кореспонденції, кредитні карти і різні інвестиційні можливості.

Open a Bank Account in the Cayman Islands Step 4

4. Знайдіть банк на Кайманах з вигідними тарифами. Можна використовувати інтернет або відправити письмовий запит на отримання списку банків наКайманах в Британське посольство в своїй країні. Використовуйте пошуковий запит "Cayman Private bank account", якщо ви хочете покласти на рахунок більш $ 300000, або "Cayman bank account," "Cayman banking," "Cayman banks", якщо сума передбачуваного депозиту скромніше. Приватні банки на Кайманах (Cayman Private banks) більше підходять для інвестицій, ніж для відкриття звичайного банківського рахунку.

Запитуйте в кожному банку, з яким Ви зв`яжіться, про збори, що здіймаються за відкриття рахунку. Використовуйте отриману інформацію для пошуку найбільш вигідного варіанту. Ці збори можуть бути не такі вже й незначними. Відкриття офшорного рахунку може обійтися Вам в 500-1000 доларів США.

Open a Bank Account in the Cayman Islands Step 5

5. Запитуйте в банках, потрібно чи апостиль для підписання договору. Апостиль - це спеціальний штамп, який може Вам знадобитися, коли Ви виступаєте в якості однієї зі сторін міжнародної угоди. Есліапостіль потрібно, Вам необхідно отримати цей штамп в одному з офіційних органів, уповноважених видавати апостилі у вашій країні, перед тим як продовжити процес подачі заявки.

Open a Bank Account in the Cayman Islands Step 6

6. Запитайте список вимог, необхідних для відкриття рахунку. Вимоги зазвичай встановлюються, щоб уникнути відмивання грошей, шахрайства, та інших незаконних дій при міжнародних банківських перекладах. Ці вимоги можуть включати:

Банківські виписки з вашого банку для підтвердження «задовільних взаємин»

Розрахунковий листок з роботи, де ви працевлаштовані в даний час.

Документ, що засвідчує особу.

Копія вашого паспорта (Може знадобитися не як альтернатива, а як доповнення до вимоги надати документ, що засвідчує особу)

Підтвердження місця проживання.

Опис того, як ви збираєтеся використовувати гроші.

Open a Bank Account in the Cayman Islands Step 7

7. Майте на увазі, що деякі (але не всі) банки можуть вимагати набагато менше підтверджуючих документів та інформації з клієнтів. Банки, які не задають питань і не потребують великої кількості документів, роблять це з метою залучити більше клієнтів. Якщо ви, відкриваючи рахунок на Кайманах, маєте намір вести справи прозоро і в рамках закону, в ваших інтересах триматися подалі від таких банківських установ.

Open a Bank Account in the Cayman Islands Step 8

8. Приготуйтеся і до інших вимог, які можуть висунути банківські установи з метою безпеки. У зв`язку з посиленням вимог до прозорості і контролю в останні роки, офшорні банки стали задавати більше запитань і запитувати більше підтверджуючих документів. При виникненні таких непередбачених обставин, будьте готові надати додаткову інформацію:

Вам може знадобитися надати договори купівлі-продажу, якщо гроші, що надійшли на рахунок, отримані від продажу нерухомості або від високоприбуткового бізнесу.

Вам може знадобитися надати лист з вашої страхової компанії, якщо гроші на рахунок надійшли як виплати по страховому угодою.

Вам може знадобитися надати лист від розпорядника майном, якщо гроші, що надійшли на рахунок, отримані у спадок.

Частина 2 з 2:

використання вашого офшорного рахунку

1. Виберіть валюту, в якій ви хочете тримати свої гроші, якщо Вам надається така можливість. Одна з переваг володіння рахунком в офшорному банку, можливість вибирати валюту вкладу. У цьому є свої переваги і недоліки.

Перевагою рахунки в іноземній валюті є можливість захиститися від падіння курсу і нестабільності національної валюти. Якщо ваша валюта нестабільна і / або постійно втрачає в ціні, це перевага може бути значним.
Недоліком рахунки іноземній валюті є те, що ви можете бути суб`єктом іноземного податкового права і Ви будете платити комісію при валютному обміні.

Open a Bank Account in the Cayman Islands Step 10

2. Дізнайтеся як вносити кошти на ваш рахунок. Більшість сучасних офшорних банків приймають електронні банківські перекази. Багато офшорні банки не приймають іноземні чеки. Зберігати ж гроші чеками не практично і / або небезпечно.

Знайдіть найбільш вигідні ставки зборів, здіймається банком при зарахуванні грошей на рахунок. Якщо ви знайдете банк, що не бере комісії за електронний переказ, вам ймовірно буде зручніше користуватися його послугами.

Open a Bank Account in the Cayman Islands Step 11

3. Дізнайтеся як знімати гроші з вашого рахунку. Хоча більшість банків і випускають дебетові карти, прив`язані до вашого рахунку, можливо вам доведеться платити комісію за зняття коштів з рахунку.

Офшорні банки зазвичай не випускають чеків для виведення коштів з рахунку. Крім того чеки, виписані власниками іноземних рахунків часто не приймаються іншими банками.

Тому краще тримати гроші на двох рахунках, один з яких в офшорі, а інший - в місцевому банку. Тоді Ви зможете при необхідності перевести гроші з офшорного рахунку в місцевий банк, щоб не наразитися на непередбачені проблемами.

Tips

Переконайтеся, що в обраному вами банку є послуга «Інтернет-банк».
Щоб знайти банк на Кайманах використовуйте інтернет або надішліть письмовий запит на отримання списку банків наКайманах в Британське посольство в своїй країні.
Вам може бути надана можливість спілкування з банківськими службовцями англійською, французькою, німецькою, італійською, російською та арабською мовами. Обслуговування може бути адаптоване під ваші потреби.