Як створити список особистих активів: 9 кроків

Створення списку особистих активів може зайняти чимало часу, проте це того варто. Підійдіть до організації та заповнення списку відповідально. Список активів може стати цінним інструментом, який допоможе, наприклад, при підготовці до виходу на пенсію, звернення за страховими виплатами або написанні заповіту. Подібний список також дозволяє членам вашої сім`ї відчувати спокій і впевненість перед можливістю вашої хвороби або смерті.

кроки

Метод 1 з 1:

Створення списку особистих активів

1. Список повинен бути організований добре і логічно. Розбийте ваші активи на матеріальні і фінансові.

2. Вкажіть всі, що у вас є.

Матеріальні активи включають в себе нерухомість, землю, майно, що здається в оренду, меблі, автомобілі, ювелірні вироби, твори мистецтва, колекційні предмети, електроніку і т.д.

Фінансові активи складаються з заощаджень, грошей на чековому рахунку, пенсійних накопичень, цінних паперів, страхування життя, пенсійних планів та іншого.

3. Вкажіть важливу інформацію про кожного з активів, наприклад, назва фінансового установ, його адреса і телефон. Вкажіть номери рахунків або полісів. Також може знадобитися інформація про параметри іпотеки, умови отримання тих чи інших виплат, даних про виробника і моделі автомобіля.

4. Зробіть фотографії цінностей: ювелірних та хутряних виробів, антикваріату та інших предметів розкоші. Фотографії можуть допомогти при запиті страхової виплати.

5. Опишіть ювелірні вироби детально. Ретельно вкажіть всю інформацію про метал, його вазі і якості, розмірах дорогоцінних каменів.

6. Зберігайте чеки і квитанції при покупці дорогих речей. Також бережіть будь-яку документацію, пов`язану з вашими активами.

7. Перевірте список і переконайтеся, що нічого не забули.

8. Збережіть копію списку на електронному носії.

9. Оригінальний список з усією документацією і фотографіями зберігайте в вогнетривкому сейфі або банківському сейфі. Копію списку зберігаєте вдома, щоб з ним завжди можна було звіритися.

Поради

Використовуйте офісне програмне забезпечення для створення електронних таблиць, які спростять роботу зі списком активів. Ви з легкістю з можете додавати або видаляти елементи списку.
Слідкуйте за актуальністю списку. Вносьте придбані активи і видаляйте продані. Старі копії списку замінюйте оновленими.
Список активів також може стати в нагоді для визначення величини власного багатства, що дозволить будувати більш чіткі прогнози з приводу свого майбутнього матеріального становища.
Віддайте одну копію списку людині, якій ви довіряєте, наприклад, члену сім`ї, адвокату і т.д.

попередження

Не забувайте про предмети господарства, що зберігаються в гаражі, на горищі або в підвалі. Дорогі речі на зразок тракторів, газонокосарок, настільних пилок і т.д. теж мають цінність.