Як створити інвестиційний план: 5 кроків

Створення життєздатного інвестиційного плану вимагає трохи більшого, ніж просто заклад ощадного рахунку і покупка декількох випадкових акцій. Щоб розробити правильний план, важливо зрозуміти, чого ви хочете досягти цими вкладеннями, і оцінити різні типи інвестиційних можливостей, щоб вибрати відповідні для досягнення поставлених вами цілей. Ніколи не пізно створити індивідуальний інвестиційний план і приступити до формування накопичень на майбутнє.

кроки

1. Визначте свої цілі на майбутнє. Ретельно структурований інвестиційний план може бути засобом досягнення довгострокових або короткострокових цілей. Наприклад, прибуток від окремих видів інвестицій може бути спрямована на оплату вищої освіти вашої дитини. Іншою метою може бути створення інвестиційного портфеля, який буде генерувати дохід для використання після вашого виходу на пенсію. Знаючи, чого ви хочете досягти, легше адаптувати інвестиційний план, щоб він відповідав цим потребам.

2. Вирішіть, яку суму ви можете спочатку використовувати для інвестицій. Залежно від ваших цілей брокер допоможе прийняти рішення про необхідну початковій сумі для інвестування. Майте на увазі, що більшість брокерів рекомендують залишати на ощадному або іншому надійному рахунку, по крайней мере, половину, а не вкладати всі свої гроші в акції та облігації.

3. Виберіть комфортний для себе рівень ризику. Більшість інвестицій, які передбачають більший ступінь ризику, потенційно дають більш високий прибуток, але це також означає більше шансів втратити свої гроші. Людям, більш консервативним щодо фінансів, найкраще почати свою інвестиційну діяльність з облігацій і опціонів на акції, які несуть менший ризик або волатильність. Ви завжди зможете спробувати ризиковані інвестиції на більш пізньому етапі, коли ваше розуміння ринкових прогнозів і тенденцій покращиться.

4. Зробіть свій набір інвестицій. Замість того щоб зосередитися виключно на акціях, пов`язаних з конкретною галуззю, розгляньте більш безпечні варіанти, що охоплюють кілька різних галузей промисловості. Диверсифікація вбереже вас від приголомшливих втрат, коли одна галузь переживає спад, оскільки є шанс компенсації збитку виграшем від інших інвестицій. Також розгляньте питання про вкладення грошей у відносно безпечні облігаційні позики.

5. вивчайте ринок. Навіть якщо у вас відмінний брокер, придбайте навички читати звіти ринку і передбачати, що трапиться з вашими інвестиціями в майбутньому. Це допоможе вам уникнути втрат і дозволить знайти нові варіанти з великим потенціалом.

Поради

Навіть найкращий інвестиційний план може зажадати коригування - по-перше, економіка безперервно змінюється, по-друге, можуть змінитися і ваші особисті обставини. Погляньте на це як на можливість переосмислити свою стратегію, залишаючи в пріоритеті свої цілі. Це додасть напрямок вашої інвестиційної діяльності та дозволить побачити загальну картину.
Не забувайте час від часу переглядати свій інвестиційний план. Слідкуйте за тим, як добре ваші поточні активи рухаються до своїх цілей, і в міру необхідності вносите зміни. Майте на увазі, що ви завжди можете розширити спектр ваших інвестицій, розраховуючи на більшу віддачу, що дозволить вам досягти поставлених цілей в більш короткі терміни.