Як вибирати і торгувати дешевими акціями: 13 кроків

Пенні стік (англ. penny stock), які також відомі як «сміттєві», «копійчані», позабіржові акції третього ешелону або «дешеві» акції - це цінні папери, що продаються за дуже низькою ціною. Для ринку США акції нижче 5 доларів вважаються сміттєвими, на російському ринку таких акцій немає, тому надалі мова буде йти про ринок США. Позабіржові акції є високоризиковими інвестиціями в порівнянні з традиційними «біржовими» акціями та облігаціями. Дешеві акції звичайно випускаються невеликими компаніями, і якщо ви вирішили інвестувати в такі цінні папери, то повинні пам`ятати, що ризик втратити інвестовані гроші високий, але в той же час є шанс отримати більший прибуток, якщо бізнес піде успішно. Дехто називає такі акції «ігровими автоматами на фондовому ринку», і тому якщо хочете спробувати удачу, то можете доповнити свій портфель цими паперами, але не варто покладатися на ці акції як на основне вкладення з урахуванням їх високого ризику.

кроки

Частина 1 з 3:

Розробка інвестиційної стратегії

1. Будьте готові до ризиків. Незалежно від того, чи є ви початківцям або досвідченим інвестором, ви завжди повинні пам`ятати про те, що сміттєві акції є дуже ризикованим інструментом. І хоча деякі акції можуть дати дуже високий прибуток, згідно з оцінками експертів понад 90% таких акцій не варті вкладень.

Більшість дешевих акцій продаються на торгових майданчиках, відмінних від NASDAQ або нью-йоркській фондовій біржі (NYSE), оскільки для торгівлі на цих біржах потрібно відповідність певним критеріям. Саме тому такі компанії торгуються на вторинних ринках, таких як Pink Slips, OTC-QB або QX, де процес реєстрації простіше.
Pink Slips відомий як ринок найризикованіших акцій, оскільки цей ринок не вимагає заповнення документів для торгівлі на ньому.
Крім усього іншого, за таким дешевим акціям є дуже мало інформації. Дуже часто такі акції є частиною схеми «pump and dump», що дослівно перекладається як «накачати і скинути», коли ціна на даремні акції штучно роздувається, а потім акції різко розпродаються.

2. Оцініть свої інвестиційні цілі. Дешеві акції є високоризикованими, а тому вони не рекомендуються для довгострокових інвестиційних планів. Якщо ви інвестуєте з метою накопичити собі на пенсію або на навчання дітей, то набагато краще буде вкласти гроші в традиційні акції просто тому, що ризики, пов`язані зі сміттєвими акціями дуже високі, і ви можете втратити частину або зовсім всі свої інвестиції.

Подумайте про те, щоб використовувати лише невелику частину своїх інвестицій для покупки копійчаних акцій, а більшу частину своїх коштів направити в менш ризикові інструменти. Так у вас буде шанс отримати високий прибуток, разом з тим ви захистите себе від великих втрат, вкладаючи в більш надійні папери.

Копійчані акції більше підходять для короткострокового інвестування. Більшість таких паперів продаються невеликими компаніями, які часто тільки починають свою справу, тому не мине й року, коли буде зрозуміло, чи виживе компанія чи ні.

Деякі люди думають, що всі компанії починають з копійчаних акцій, але це не так. Такі великі компанії, як Apple, Google або GM, починали свій шлях на звичайних біржах. І хоча деякі копійчані акції в кінцевому рахунку виростають до торгівлі на звичайній біржі, з більшістю цього все-таки не відбувається.

3. Будьте готові до збитків. Причина дешевизни позабіржових акцій таїться в їх ризикованості, і часто бізнес терпить невдачу. Більшість інвесторів, що продавали й купували такі акції, знають про ризик втратити свої інвестиції - вони шукають алмази серед купи каміння, які дадуть їм більший прибуток. Ви повинні пам`ятати про ризики, коли вирішуєте інвестувати.

Частина 2 з 3:

Пошук дешевих акцій

1. Дізнайтеся дані компанії. Коли ви знайдете акції, які хотіли б придбати, дізнайтеся про компанії, оцініть, буде вона зростати чи ні і чи окупить інвестиції. Складність на даному етапі варіюється в залежності від самої компанії ринку, на якому продаються її акції. Вам слід віддавати пріоритет тим акціям, про яких у вас є інформація, і уникати тих, за якими немає будь-яких реальних даних.

Якщо вас цікавлять дешеві акції на таких біржах, як NASDAQ або NYSE, то ви можете знайти щоквартальну фінансову звітність та звіти комісії з цінних паперів і бірж - всі ці документи є у відкритому доступі в інтернеті. В таких джерелах ви зможете знайти інформацію про роботу компанії, а також обговорення керівництва, які дозволять зрозуміти його бачення майбутнього компанії.
Якщо ви шукаєте дешеві акції за межами біржових майданчиків (наприклад, Pink Sheets), ви можете скористатися пошуковими системами Google або Yahoo, щоб знайти копійчані акції, які ви хотіли б купити. Аналітика незалежних третіх осіб гарантує, що ви не залишитеся обдуреним, як це може бути у випадку з оплаченими розсилками або маркетинговими статтями.
Якщо ви хочете купити якісь конкретні копійчані акції і не можете знайти ніяких даних про компанії, то вам варто утриматися від покупки таких акцій! Якщо ж ви напевне налаштовані інвестувати, то хоча б перевірте на картах Google, що компанія має адресу і веде якусь реальну діяльність.

Buy a Stock Without a Stockbroker Step 4

2. Проаналізуйте баланс компанії. У балансі вказуються активи компанії, включаючи готівкові кошти, ліквідні інвестиції, дебіторську заборгованість, обладнання, нерухомість та інші форми власності. У ньому також вказуються суми заборгованості перед іншими компаніями і розмір капіталу власників компанії. Використовуйте баланс, щоб зрозуміти, чи достатньо у компанії готівки і ліквідних коштів, щоб погасити свої зобов`язання в наступному році, тобто короткострокові зобов`язання.

3. Оцініть прибутковість компанії. У звіті про прибутки і збитки компанії вказується, яка у компанії була виручка в звітному періоді, а також які у компанії були витрати для отримання доходу. Подивіться, чи була у компанії позитивна операційний прибуток? Зростання компанії і збільшення її вартості малоймовірні, якщо вона працює в збиток.

Buy a Stock Without a Stockbroker Step 6

4. Перевірте грошовий потік компанії. Звіт про рух грошових коштів компанії показує, як компанія отримувала кошти і куди вони прямували протягом звітного періоду. Із звіту можна побачити, направляє компанія більшу частину своїх грошових коштів на операційну діяльність для ведення бізнесу, на інвестиційну діяльність для розвитку бізнесу або на фінансову діяльність. Крім цього, в цьому звіті можна дізнатися, скільки коштів компанії йде на позикові кошти. Схеми доходів і витрат можуть служити підказкою, чи росте бізнес (витрати на операції та інвестиції) або намагається виплатити борги.

Develop a Relationship With a Customer Step 1

5. Проконсультуйтеся з фахівцем. В цілому слід ігнорувати більшість пропозицій про покупку копійчаних акцій, але якщо ви знайшли якісь рекомендації від аналітиків в таких джерелах, як BusinessWeek або Google Finance, де автори діляться своїми порадами, що стосуються копійчаних акцій, то можна задуматися про покупку. Такі рекомендації є більш надійними - вони не оплачуються будь-якою компанією. Користуйтеся подібними незалежними джерелами, щоб дізнатися якомога більше про компанію від тих, хто провів подібні дослідження.

Можете знайти фінансового консультанта і запитати його про копійчаних акціях, але пам`ятайте, що консультант навряд чи порадить купувати високоризикові папери. Фінансові консультанти зобов`язані відкрито говорити про ризики інвестування в копійчані акції, і багато фінансових консультантів відмовляються від інвестицій в такі акції через високі ризики. Якщо ви знайдете консультанта, який погодиться працювати з вами, попросіть його провести дослідження і знайти фінансову інформацію про компанії, що продають дешеві акції.

6. остерігайтеся шахраїв. Багато шахраї продають акції в підставних компаніях, які навіть не ведуть свій бізнес, в надії отримати гроші на продажу перед падінням. Якщо ви отримали пропозицію купити будь-які акції, від таких інвестицій краще відмовитися, адже подібні пропозиції часто оплачуються шахраями. Обмежтеся покупкою акцій, які ви знайдете самі і про яких вивчіть всю необхідну інформацію з надійних джерел.

Частина 3 з 3:

Покупка дешевих акцій

1. Відкрийте інвестиційний рахунок. Коли ви визначитеся, в яку компанію (або компанії) ви хочете інвестувати, вам знадобиться зареєструватися на торговій платформі, щоб здійснювати покупки. Багато трейдинговие платформи, включаючи eTrade і AmeriTrade, дають доступ до торгівлі дешевими акціями.

Якщо у вас вже є торговий рахунок на біржі, то ви можете використовувати цей же рахунок для покупки копійчаних акцій. Дізнайтеся, які комісії стягує ваш брокер за угоду.
Якщо у вас немає торгового рахунку, то вам необхідно відкрити його і внести певну суму коштів для покупки акцій. Більшість трейдингових платформ стягують комісії за обслуговування, тому, перш ніж відкрити рахунок, варто вивчити тарифи та тарифні плани різних платформ.

2. Купуйте дешеві акції. Коли ви зареєструєтесь, ви ввійдете в свій аккаунт і поповните його, ви зможете почати робити покупки! Знайдіть дешеві акції по їх тікер (буквеному позначенню) і вкажіть кількість, яке ви хочете купити.

3. Відстежуйте свої інвестиції і знайте, коли продавати. Оскільки вартість дешевих акцій змінюється дуже швидко, ви повинні регулярно стежити за своїми інвестиціями і знати, коли варто купувати і продавати. Слідкуйте за ефективністю свого портфеля і торгуйте акціями відповідно до своєї інвестиційної стратегії.

Оскільки вартість копійчаних акцій може різко змінюватися за короткий період, ви можете вирішити продати акції, якщо вони досить добре виросли - фіксація прибутку в моменті часу захистить вас від ризику їх знецінення в майбутньому.

Якщо ви побачили, що акції різко впали в ціні незабаром після покупки, то це цілком очікувані ризики для таких цінних паперів низької якості.

4. Продовжуйте інвестувати. Інвестування в копійчані акції вимагає терпіння і певних зусиль. Оскільки більшість таких акцій не стають золотими жилами, дуже часто вам доведеться починати з нуля і перепродувати акції для інвестування в інші компанії. Ви повинні розуміти, що вам доведеться зробити це багато разів, перш ніж ви почнете отримувати прибуток, але якщо ви проведете певні дослідження і будете займатися цим досить довго, то, можливо, вам пощастить.