Як торгувати акціями в інтернеті (з ілюстраціями)

Спочатку торгівля акціями здається складним і заплутаним справою, але якщо трохи вивчити цю тему і розробити стратегію, процес може стати простим і навіть приємним. З належним підходом онлайн-трейдинг може допомогти вам заробити гроші, і при цьому вам навіть не доведеться виходити з дому.

кроки

Частина 1 з 4:

Вивчення і вибір акцій

1. Проводьте технічний аналіз. Технічний аналіз спрямований на те, щоб спробувати зрозуміти психологію ринку, іншими словами, що в цілому інвестори думають про компанії і як це відбивається на вартості акцій. Технічний аналіз, як правило, корисний для короткострокових власників акцій, яких, як правило, турбує час покупки і продажу. Якщо ви зможете визначити модель, по якій рухаються котирування, ви зможете передбачити, коли ціни на акції будуть рости, а коли - падати. А це допоможе вам приймати рішення про покупку і продаж акцій.

При технічному аналізі використовуються ковзаючі середні для відстеження цін на цінні папери. Ковзаючі середні дозволяють оцінити середню ціну акцій за певний період. Це допомагає трейдерам визначати тренди.

2. Виявляйте моделі на графіках. Моделі, які використовуються в технічному аналізі, дозволяють визначити цінові межі ринкових цін акцій. Верхня межа, яку ціна акцій не може подолати, називається рівнем опору. Нижня межа, нижче якої ціна акцій не опускається за певний проміжок часу, називається рівнем підтримки. Визначення цих рівнів дозволяє трейдерам зрозуміти, коли потрібно купувати (у зони підтримки), а коли продавати (у зони опору).

На біржових графіках часто визначаються специфічні моделі. Найбільш популярною моделлю є модель «голова і плечі», при якій ціна досягає піку, потім падає, услід за падінням постає інше, більш високий пік, і, нарешті, після падіння з`являється новий пік, подібний до першого. Дана модель є сигналом того, що висхідний тренд скоро закінчиться.

Існує також і зворотна модель «голова і плечі», яка є сигналом того, що спадний тренд скоро закінчиться.

3. Зрозумійте, ніж трейдери відрізняються від інвесторів. Інвестори шукають компанії, що володіють конкурентними перевагами на ринку, які дозволять їм рости протягом тривалого періоду часу. Трейдери прагнуть знайти компанії з певним ціновим трендом, на якому можна заробити протягом короткого періоду. Для виявлення цих цінових трендів трейдери зазвичай користуються технічним аналізом. На відміну від них, інвестори зазвичай користуються іншими видами аналізу, зокрема, фундаментальним, оскільки він призначений для довгострокового періоду.

4. Дізнайтеся про різні заявках, які дають трейдери. При торгівлі акціями трейдери роблять різні заявки, виконувані брокером. Існує багато різних типів заявок, наприклад найпростіша заявка - це ринкова заявка, при якій трейдер купує або продає певну кількість акцій за ринковою вартістю. На відміну від них, лімітні заявки дозволяють купувати або продавати цінні папери тоді, коли ціна досягне певного значення.

Наприклад, якщо ви зробите лімітну заявку на акцію, то брокер придбає цінний папір тільки в тому випадку, якщо ціна впаде до певного рівня. Це дозволяє трейдеру визначити максимальну суму, яку він готовий заплатити за цінний папір.

В такому випадку лімітна заявка гарантує, що угода відкриється за певною ціною в разі, якщо актив досягне конкретного значення.

Аналогічним чином стоп-заявка говорить брокеру купити або продати цінний акцію в тому випадку, якщо ціна досягне певного рівня або впаде до певного рівня. Однак ціна виконання стоп-заявки не гарантовано (це поточна ринкова ціна).

Існують також поєднання стоп-заявок і лімітних заявок, які називаються стоп-лімітними. Коли ціна акції переходить певний поріг, ця заявка стає лімітної, а не ринкової (як у звичайній стоп-заявці).

5. Зрозумійте, що означає короткий продаж. Короткий продаж ( «шорт») - це продаж трейдером акцій, якими він ще не володіє. Короткі продажу, як правило, вигідні тоді, коли ціна акцій падає, в результаті чого трейдер має можливість пізніше купити акції за нижчою ціною в порівнянні з тією, по якій він продав їх раніше. Такі операції можна використовувати для отримання прибутку або хеджування ризиків, проте самі по собі такі операції дуже ризиковані. Короткі продажі повинні здійснюватися тільки досвідченими трейдерами, які повністю розуміють ринок і ризики.

Наприклад, уявіть - ви впевнені, що акції, які зараз продаються по 1000 рублів за акцію впадуть в ціні протягом наступних тижнів. Ви займаєте 10 акцій і продаєте їх за поточною ринковою ціною. Тепер ви в короткій позиції, оскільки ви продали акції, якими не володіли, і тепер ви повинні повернути їх позичальнику.

Через кілька тижнів ціна акцій впала до 900 рублів за акцію. Ви купуєте 10 акцій по 900 рублів і повертаєте їх позичальнику. Це означає, що ви продали акції, яких у вас не було. Якщо ви продавали 10 акцій на 10 000 рублів і віддали пізніше за них щонайменше 9000 рублів, ви заробили 1000 рублів для себе.

Однак, якщо ціна зросте, ви все одно будете повинні повернути акції позичальникові. Це потенційний ризик понести необмежені втрати, саме тому короткі операції ризиковані.

Частина 2 з 4:

вибір брокера

1. Задайте онлайн-брокерів, які вас цікавлять. Не покладайтеся на поради друга або сусіда. Вибір правильного брокера дуже важливий і, врешті-решт, може вплинути на ваш успіх чи невдачу. Перед відкриттям рахунку у брокера уточните такі подробиці, як комісії і доступні варіанти для інвестицій. Зв`яжіться зі службою підтримки і уточніть, чи пропонують вони різні навчальні ресурси і аналітику. Нарешті, дізнайтеся, які методи безпеки використовують брокери.

2. Визначте, які брокерські інструменти для вас важливі. Залежно від вашого досвіду, вам можуть знадобитися різні послуги від онлайн-брокера. Деякі брокери пропонують особистих радників, що може бути корисним для новачків. Такі послуги можуть коштувати дорожче, але якщо ви тільки починаєте торгувати на біржі, це може бути корисним. Наприклад, послуги фінансових консультантів і особистих радників пропонують БКС Брокер, ВТБ Брокер, Відкриття Брокер.

Більшість брокерів пропонує регулярні розсилки з торговими ідеями, рекомендаціями і прогнозами аналітиків.

3. Вибирайте самого недорогого брокера або мінімальний тариф, якщо у вас є досвід торгівлі. Якщо ви готові вивчати акції самостійно і вам не потрібен особистий радник від брокера, тоді ви можете вибрати найбільш дешевий тариф для торгівлі. Починати можна з невеликих сум. Крім акцій ви можете розглянути інвестиції в ПІФи, ETF або облігації.

Частина 3 з 4:

Вивчення торгівлі акціями

1. Вивчіть показники фінансової ефективності. Читайте новини і фінансові сайти. Слухайте радіо і підкасти або дивіться фінансові передачі і курси з інвестицій. По можливості запишіться в інвестиційний клуб, щоб спілкуватися з більш досвідченими інвесторами.

Обов`язково прочитайте наступні книги: «Розумний інвестор» Бенджаміна Грехема, «Мистецтво і наука технічного аналізу» Адама Граймса і «Протилежні інвестиційні стратегії» Девіда Гремана.
В інтернеті, в тому числі і на сайтах онлайн-брокерів, можна знайти багато корисних онлайн-курсів по трейдингу та інвестицій.
Багато великі закордонні університети проводять онлайн-курси по фінансовій освіті.
компанія Kiplinger опублікувала список ПІФів для соціально-відповідальних інвесторів.

2. Попрактикуйтесь на симуляторах. Більшість брокерів пропонує можливість торгівлі на демо-рахунку. Демо-рахунок - це відмінний спосіб зрозуміти, що таке трейдинг і попрактикуватися в цьому без жодних ризиків. Багато брокери також пропонують керівництва по торгівлі, а також на багатьох торгових майданчиках ви зможете знайти спеціалізовані форуми, де обговорюють інвестиційні стратегії.

Однак ви повинні пам`ятати, що дані на демо-рахунку не відображають реальної ситуації на ринку і реальних емоцій трейдерів. Використовувати їх краще для перевірки своїх теоретичних знань. Вам слід пам`ятати, що досягти реального прибутку набагато складніше.

Симулятор торгівлі акціями можна знайти на сайтах Investopedia, MarketWatch і Wall Street Survivor.

3. Торгуйте дешевими високоризиковими акціями. Акції деяких компаній торгуються дуже дешево. На американському ринку такі акції називаються «пенні-стік» або «копійчані акції». Торгівля такими акціями дозволяє попрактикуватися в трейдингу, не ризикуючи при цьому великими сумами грошей. Такі акції бувають біржовими і позабіржовими і їх називають «рожевими листами».

Багато шановні брокери не працюють з біржами, на яких торгують копійчаними акціями, оскільки часто вони використовуються в шахрайських схемах.

Не забувайте, що копійчані акції є ризикованими інвестиціями, оскільки компанії, що випускають такі акції, не проходять належних перевірок та не здають звітності.

Будьте обережні, інвестуючи в подібні папери або проекти, адже часто за ними стоять шахраї. Намагайтеся якомога більше дізнатися про компанії, в яку ви хочете вкласти гроші і намагайтеся діяти об`єктивно. Пам`ятайте, що часто такі компанії використовують у своїй рекламі знаменитих людей.

Частина 4 з 4:

Розумні інвестиційні рішення

1. Визначте, що ви можете собі дозволити в торгівлі. Починайте торгувати акціями поступово, поки ви не навчитеся приймати правильні рішення. Торгуйте тільки на ті суми, які ви готові втратити. Коли акції почнуть приносити вам прибуток, ви зможете реінвестувати отриманий прибуток. Цей процес допоможе збільшити ваш портфель експоненціально.

Торгувати можна і на позикові кошти, якщо виберете відповідні налаштування для торгівлі «з плечем» в своєму брокерському акаунті, а отже, це допоможе вам збільшити свій прибуток. Однак торгівля з плечем одночасно збільшує і ризик втратити гроші, тому така торгівля не підходить для більшості трейдерів навіть з високою толерантністю до ризику.

2. Диверсифікуйте свій портфель. Зрозумійте, що торгівля акціями - це ненадійне джерело доходу. Те, що давало прибуток сьогодні, може не дати прибуток завтра. Диверсифікуйте свій портфель, тобто вибирайте різні види цінних паперів, щоб знизити свої ризики. Інвестуйте в різні види бізнесу. Втрати в одній галузі можуть бути компенсовані прибутком в інших.

Подумайте про інвестиції в індексні фонди (ETF). Це хороший спосіб диверсифікувати свій портфель, оскільки такі фонди складаються з безлічі акцій, і торгувати ними можна точно так само, як і звичайними акціями на ринку.

Зверніть увагу, що трейдинг відрізняється від інвестування. Інвестування передбачає тримання цінних паперів протягом тривалого періоду часу з метою поступово збільшити депозит. Трейдинг, який також називають спекуляціями, заснований на більш короткостроковій торгівлі і пов`язаний з більш високим ризиком.

3. Ставтеся до трейдингу як до роботи. Інвестуйте свій час у вивчення ринку. Слідкуйте за останніми фінансовими новинами. Якщо у вас немає часу займатися дослідженнями, розгляньте можливість інвестицій в більше число ETF-фондів або ж зверніться за допомогою до професійного брокеру замість того, щоб намагатися все зробити самостійно.

4. Складіть план. Продумайте свою інвестиційну стратегію і намагайтеся приймати грамотні рішення. Вирішіть заздалегідь, скільки ви плануєте інвестувати в компанію. Встановіть для себе ліміти, скільки ви готові втратити. Встановіть відсоток зниження акцій або збільште ліміти. Все це допоможе вам встановити заявки, щоб акції можна було продати або купити при підвищенні або зниженні їх ціни на певний відсоток.

Зазвичай використовується два види автоматичних заявок - "stop loss" і "stop limit". Заявки «стоп-лосс» (англ. stop loss - «зупинити втрати») спрацьовують на покупку або продаж автоматично, відразу після того, як ціна падає до певного значення. Заявки «стоп-ліміт», з іншого боку, ініціюють продаж, коли ціна падає нижче певного значення, але не нижче іншого значення.

Це означає, що ціна акцій може продовжувати падати нижче зазначеної в заявці «стоп-лосс», а заявка «стоп-ліміт» не дасть вам втратити занадто багато при продажу. Замість цього заявка залишиться невиконаною до тих пір, поки ціна не виросте до зазначеного ліміту.

5. Купуйте на «низах». Постарайтеся встояти перед спокусою купити зростаючі акції за високими цінами. Проведіть технічний аналіз, щоб зрозуміти ефективність акцій. Спробуйте визначити модель, щоб зрозуміти, як ціна може змінитися, і передбачити, коли ціна може впасти. Купуйте акції, коли ціна на них впаде до рівня підтримки.

6. Вірте своїм прогнозам. Якщо ви бачите, що акції падають, то не поспішайте продавати їх через страх втратити свої вкладення. По можливості залиште їх на якийсь час. Якщо ваші прогнози вірні, то ціна ще досягне цільових значень. Закриття позицій під час низхідній корекції може призвести до нереалізованого прибутку, адже скоро ціна акцій може знову почати рости.

7. Мінімізуйте комісії. Комісії брокера можуть звести нанівець будь-яку вашу прибуток. Це особливо вірно в тих випадках, коли ви займаєтеся трейдингом. Трейдери швидко купують і швидко продають акції протягом дня. Найчастіше вони тримають акції менше одного дня, іноді лише кілька секунд або хвилин, прагнучи отримати швидкий прибуток. Торгівля всередині дня або будь-яка стратегія, при якій ви часто купуєте або продаєте цінні папери, може означати великі витрати на комісії. Адже часто за кожну угоду брокери беруть різні комісії. Ці комісії накопичуються і, врешті-решт, можуть привести до збитків.

Торгівля всередині дня може бути дуже складною для недосвідчених трейдеров- 99% непрофесійних трейдерів втрачають гроші і йдуть з ринку.

Замість того щоб підвищувати обсяг торгів, постарайтеся мінімізувати комісії брокера або посередника, здійснюючи довгострокові інвестиції в ті компанії, в які ви вірите.

Спекуляції не є незаконними, але трейдинг всередині дня не тільки дуже ризикований, але і пов`язаний зі стресом і великими витратами.

І хоча своєчасна покупка і продаж цінних паперів важлива, в довгостроковій перспективі інвестиції в надійні компанії окупаються.