Як розрахувати річний інвестиційний дохід: 8 кроків

Підрахунок річного інвестиційного доходу робиться з однією метою: дізнатися нараховану ставку доходу, яку він здобув у період пакетного інвестування цінних паперів. Хоча різні формули, що використовуються для підрахунку річного інвестиційного доходу, можуть здатися страшними, насправді вам буде досить легко його підрахувати, як тільки ви ознайомитеся з декількома основними концепціями.

кроки

Частина 1 з 2:

закласти фундамент

1. Ознайомтеся з ключовими поняттями. При розгляді річних інвестиційних доходів ви неодноразово зіткнетеся з кількома ключовими термінами, які потрібно знати. Вони викладені нижче:

Річна прибутковість: сукупний дохід від інвестицій за один календарний рік, включаючи дивіденди, відсотки і отриманий прибуток.
Дохід в річному обчисленні: річна ставка доходу, отримана шляхом обробки даних за періоди, що тривали менше або більше одного календарного року.
Середній дохід: середньостатистичний дохід, зароблений за певний період часу, отриманий шляхом підрахунку сукупного доходу, отриманого за більш тривалий період і його рівномірного розподілу на (коротші) періоди.
Нарахований дохід: дохід, в суму якого входять реінвестовані відсотки, дивіденди та отриманий прибуток.
Період: певний проміжок часу - день, місяць, квартал або рік, за який вимірюється отриманий дохід.
Періодичний дохід: сукупний дохід від капіталовкладення, який вимірюється за певний проміжок часу.

Calculate Annualized Portfolio Return Step 2

2. Ознайомтеся з принципом підрахунку складного відсотка. Складні відсотки - це збільшення вже наявної у вас прибутку. Чим довше на ваші вклади будуть нараховуватися складні відсотки, тим швидше вони будуть рости, і ви отримаєте великі доходи в річному обчисленні. (Уявіть собі сніжний ком, скочується з пагорба, який збільшується в розмірах у міру збільшення швидкості).

Уявіть, що в перший рік ви вклали 100 доларів і заробили 100%, тобто в кінці першого року ви маєте 200 доларів. Якщо на другий рік ви отримаєте всього 10% прибутку, то до кінця другого року до ваших 200 доларам додасться ще 20.

Але якщо уявити, що протягом першого року ви заробили всього 50%, то на початку другого року у вас буде 150 доларів. Ті ж самі 10% прибутку на другий рік принесуть вам вже не 20, а 15 доларів. Це на цілих 33% менше, ніж 20 доларів, які ви отримали в першому прикладі.

В якості додаткового прикладу, давайте уявимо, що в перший рік ви втратили 50%, і у вас залишилося 50 доларів. Тоді вам доведеться отримати прибуток в розмірі 100% просто для того, щоб відновити початкову суму (100% з 50 доларів = 50 доларів, а 50 + 50 = 100 доларів).

Розмір прибутку і терміни її отримання відіграють велику роль при підрахунку нарахованих доходів і вивченні їх впливу на доходи в річному обчисленні. Тобто, доходи в річному обчисленні не можна вважати достовірним показником отриманих доходів або понесених збитків. Проте, доходи в річному обчисленні зручно використовувати при порівнянні різних видів капіталовкладень.

Calculate Annualized Portfolio Return Step 3

3. Використовуйте прибутковість, зважену за часом для підрахунку своєї норми прибутку з урахуванням реінвестування. Наприклад, щоб дізнатися середнє арифметичне щоденної кількості опадів або втрату ваги за кілька місяців, ви можете використовувати середнє арифметичне. Можливо, ви вивчали цей метод в школі. Однак середнє арифметичне не допоможе вам в поясненні впливу періодичного доходу на інші види доходів або на терміни їх отримання. Щоб дізнатися це, ми можемо використовувати геометричну прибутковість, зважену за часом.(Не хвилюйтеся, ми навчимо вас застосовувати цю формулу!)

Тут не вийде використовувати середнє арифметичне, так як всі періодичні доходи залежать один від одного.

Наприклад, уявіть, що ви хочете обчислити середній дохід від 100 доларів за два роки. У перший рік ви заробили 100 доларів, тобто до кінця першого року ви маєте 200 доларів (100% від 100 = 100). Ви втратили 50%, у другому році - тобто до кінця другого року ви маєте 100 доларів (50% від 200 = 100). Це та ж цифра, з якою ви почали на початку першого року.

При підрахунку середнього арифметичного ви б склали обидва доходу і розділили їх на кількість періодів, тобто на два роки. В результаті ви б з`ясували, що ваш середній дохід склав 25% в рік.Але при зіставленні двох доходів ви зможете побачити, що насправді ви нічого не заробили. Роки взаємно врівноважили один одного.

Calculate Annualized Portfolio Return Step 4

4. Підрахуйте свій загальний дохід. Для початку вам слід підрахувати свій загальний дохід за весь проміжок розглянутого часу. З метою внесення ясності ми використовуємо приклад, в якому не проводилося ніяких операцій у вигляді вкладів або зняття коштів з рахунку. Для підрахунку свого загального доходу вам знадобляться дві цифри: початкова і кінцева вартість портфеля цінних паперів.

Відніміть початкову вартість від кінцевої вартості.

Розділіть отримане число на початкову вартість. Отримане число і буде вважатися прибутком.

Якщо протягом аналізованого періоду часу ви зазнали збитків, відніміть баланс на кінець періоду від початкового балансу. Потім розділіть отримане число на початковий баланс, і в результаті у вас вийде від`ємне значення. (Остання дія потрібно для того, щоб не додавати до відповіді негативне число).

Спочатку проведіть віднімання, потім розподіл. Тоді ви отримаєте загальний відсоток прибутку.

Calculate Annualized Portfolio Return Step 5

5. Навчитеся використовувати формули Excel для подібних розрахунків. Формула розрахунку загального коефіцієнта доходів = (кінцева вартість портфеля цінних паперів - початкова вартість портфеля цінних паперів) / початкова вартість портфеля цінних паперів. Формула розрахунку коефіцієнта нарахованих доходів = ступінь ((1 + загальний коефіцієнт доходів), (1 / роки)) - 1.

Наприклад, якщо початкова вартість портфеля цінних паперів становила 1000 доларів, а кінцева вартість через сім років - 2500 доларів, розрахунки будуть виглядати наступним чином:

Загальний коефіцієнт доходів = (2500-1000) / 1000 = 1.5.

Коефіцієнт нарахованих доходів = ступінь ((1 + 1.5), (1/7)) - 1 = .1 398 = 13.98%.

Частина 2 з 2:

Підрахувати свій річний дохід

1. Підрахуйте свій річний дохід. Після підрахунку загального доходу (див.вище), вставте результат в це рівняння: Річний дохід = (1+ дохід) -1 Після рішення цього рівняння ви отримаєте число, яке відповідає вашому щорічного доходу за весь період часу.

Цифра «1» в показнику ступеня (невелика кількість, винесене за дужки) позначає вимірювану нами одиницю, тобто 1 рік. Якщо ви хочете отримати точнішу відповідь, то можете використовувати «365», щоб дізнатися щоденний дохід.
«К» позначає кількість вимірюваних нами періодів. Таким чином, якщо ви підраховуєте свій дохід за 7 років, вам слід вписати номер «7» замість «К».
Наприклад, припустимо, що за семирічний період ваші цінні папери виросли в ціні від 1000 до 2500 доларів.
Для початку підрахуйте свій загальний дохід: (2500-1000) / 1000 = 1.50 (дохід від 150%).
Потім підрахуйте свій річний дохід: (1 + 1.50) -1 = 0.+1399 = 13.99% річний дохід. От і все!
Використовуйте звичайний порядок вирішення математичних задач: спочатку виконайте дії в дужках, потім працюйте з показником ступеня, потім виконайте віднімання.

Calculate Annualized Portfolio Return Step 7

2. Підрахуйте піврічні доходи. Тепер уявімо, що ви хочете підрахувати піврічні доходи (доходи, одержувані два рази в рік, кожні шість місяців) протягом семирічного періоду.Формула підрахунку та ж- вам доведеться тільки змінити кількість вимірюваних періодів. В результаті ви отримаєте піврічний дохід.

В цьому випадку у вас буде 14 піврічних періодів - по два на рік за сім років.

Спочатку підрахуйте свій загальний дохід (2500-1000) / 1000 = 1.50 (дохід від 150%).

Потім підрахуйте свою річну прибутковість: (1 + 1.50) -1 = 6.76%.

Ви можете перевести її в річний дохід, просто помноживши її на 2: 6.76% x 2 = 13.52%.

Calculate Annualized Portfolio Return Step 8

3. Обчисліть річний еквівалент. Ви також можете вирахувати річний еквівалент за більш короткі періоди. Наприклад, уявіть, що ви маєте тільки піврічний дохід і хочете дізнатися його річний еквівалент. Нагадуємо, що формула підрахунку та ж.

За півроку вартість ваших цінних паперів зросла від 1000 до 1050 доларів.

Почніть з підрахунку загального доходу: (1050-1000) / 1000 =.05 (5% дохід за шість місяців).

Тепер, якщо ви хочете дізнатися, як би виглядав річний еквівалент (припускаючи, що ставка доходу і нарахування залишаться колишніми), вам слід виконати наступні дії: (1+.05) -1 = 10.25% річний дохід.

Незалежно від тривалості періоду, якщо ви будете слідувати вищенаведеної формулою, то завжди зможете переводити свій результат протягом року дохід.

Поради

Важливо розуміти і вміти обчислювати річні доходи з цінних паперів, оскільки ви будете використовувати свій річний дохід для порівняння з іншими вкладниками, а також для порівняння показників їх прибутковості. Таким чином, ви ознайомитеся з можливими біржовими ризиками, і, що набагато важливіше, зможете виявляти слабкі сторони своїх інвестиційних стратегій.
Попрактикуйтесь у виконанні подібних розрахунків, щоб вам було легко вирішувати такі рівняння. З практикою ви будете виконувати подібні розрахунки швидко і легко.
Парадокс, про який згадувалося на самому початку цієї статті, полягає у визнанні факту, що результат інвестування, як правило, оцінюється за результатами інших вкладів. Іншими словами, невеликий збиток, понесений в результаті скачок цін на ринку краще, ніж невелика, але ризикована прибуток. Все відносно.

попередження

Обов`язково виконуйте арифметичні операції в точному порядку, інакше у вас вийде неправильний результат. Тому краще перевірити ще раз свою роботу після виконання даних операцій.